Sākums Kas mēs esam Kontakti Jūsu ieteikumi un jautājumi Reklāma Mobilā
NĀVE audiogrāmata

Iesaki rakstu: Twitter Facebook Draugiem.lv

Jau pirms sešiem gadiem, uzreiz pēc Krimas aneksijas ASV noteica sankcijas virknei Kremlim pietuvinātu personu, tostarp oligarham Jurijam Kovaļčukam, kurš faktiski kontrolē Krievijas televīzijas Pirmo kanālu. Latvijas Swedbank vienmēr ir apgalvojusi, ka respektējot starptautisko sankciju nosacījumus, taču šajā gadījumā pagāja vairāk nekā četri gadi, līdz kredītiestāde šo faktu „pamanīja” saistībā ar Pirmā kanāla satura retranslētāju Latvijā – SIA Baltijas Mediju alianse. Kā tas bija iespējams, - par to Swedbank vadība klusē.

Krievu oligarhs sankciju sarakstā

2014. gada 20. martā, jau dažas stundas pēc tam, kad Krievijas Valsts dome pieņēma lēmumu par anektētās Krimas iekļaušanu Krievijas sastāvā, toreizējais ASV prezidents Baraks Obama nāca klajā ar paziņojumu, kurā cita starpā paziņoja, ka ASV paplašinās sankcijas pret Krievijas oficiālajām amatpersonām.

Pēc šī paziņojuma ASV Finanšu ministrija publicēja jaunu sankciju sarakstu, kurā bija iekļauti divi desmiti Krievijas oficiālo amatpersonu un arī Kremlim pietuvinātu uzņēmēju. Viņu vidū bija arī sankciju sarakstā tāpat iekļautās Bank Rossija direktoru padomes priekšsēdētājs Jurijs Kovaļčuks, kuram saskaņā ar publiskotām ziņām piederēja aptuveni 40% šīs bankas akciju.

Ne 2014., ne arī nākamajos gados medijiem un līdz ar to arī sabiedrībai nebija nekāds noslēpums, ka starptautiskajām sankcijām pakļautais Krievijas oligarhs nav tikai baņķieris vien un ka viņš kontrolē arī virkni citu nozīmīgu uzņēmumu, tostarp ir ar ievērojamu ietekmi Krievijas mediju jomā.

2008. gadā Krievijā tika izveidota kompānija Nacionaļnaja Media Gruppa, kurā tika apvienoti J. Kovaļčuka Bank Rossija un vairāku citu uzņēmēju aktīvi. Jau tolaik J. Kovaļčuks tika minēts kā viens no Nacionaļnaja Media Gruppa patiesajiem labuma guvējiem, un jau toreiz viņš tika dēvēts par Krievijas prezidentam Vladimiram Putinam pietuvinātu cilvēku.

Arī nākamajos gados J. Kovaļčuka saistība ar šo kompāniju, kura kontrolēja un kontrolē tādus Krievijas televīzijas kanālus kā Pirmais kanāls un REN TV, bija vispārzināma. 2014. gadā, kad pēc Krimas aneksijas pret oligarhu tika noteiktas arī Eiropas Savienības (ES) sankcijas, ES oficiāli paziņoja, ka Nacionaļnaja Media Gruppa kontrolētie kanāli „aktīvi īsteno Krievijas valdības politiku Ukrainas destabilizācijā”.

Taču vismaz Latvijā bija struktūras, kas šo saistību saskatīt nevēlējās vai nespēja, - līdz ar Nacionālo elektronisko plašsaziņas līdzekļu padomi tā bija arī Latvijas Swedbank, kura, kā izrādās, vairākus gadus pēc sankciju noteikšanas bez kādām ierunām ir apkalpojusi Pirmā kanāla retranslētāju Latvijā un Nacionaļnaja Media Gruppa faktisko partneri – pašmāju uzņēmējam Oļegam Solodovam un Krievijas pilsonim Aleksejam Pļasunovam piederošo SIA Baltijas Mediju alianse.

Nolaidība, ieviešot automātisku sekošanu sankciju sarakstiem

Kad šā gada pavasarī tika pabeigta starptautiskā juridiskā biroja Clifford Chance neatkarīgā izmeklēšana saistībā ar Zviedrijas Swedbank un tās Baltijas valstu meitasbanku iesaisti netīrās naudas transakcijās, tās gala ziņojumā cita starpā bija aprakstīta arī Swedbank gandrīz vai noziedzīgā nevērība attiecībā uz apšaubāmu klientu pārbaudi.

Izmeklēšanas ziņojumā bija norādīts, ka pat situācijās, kad bankai bijuši automatizēti rīki, lai monitorētu klientu veiktos maksājumus un fiksētu personas, uz kurām attiecināmas starptautiskās sankcijas, Swedbank nemaz nav centusies tos ieviest. Turklāt saistībā ar šīm apšaubāmajām darbībām slēdzienā minētas tieši meitasbankas Baltijas valstīs.

„Lai gan Swedbank ieviesa automatizētu maksājumu skrīninga sistēmu (ProScan) 2009. gadā, šīs sistēmas izmantošana netika vienādi ieviesta visā Swedbank un tās Baltijas meitasbankās. Piemēram, ProScan netika ieviesta Baltijas meitasbankās līdz 2017. gadam,” slēdzienā minēja starptautiskais juridiskais birojs.

Kāds darbinieks intervijā, kas tikusi veikta kā daļa no izmeklēšanas, ir aprakstījis reālo situāciju: pirms ProScan novēlotās ieviešanas Baltijas meitasbankas, tostarp Latvijas Swedbank, ir paļāvušās uz manuālu risinājumu, kurā tika izmantota Excel programmas datu lapa un tā sauktā non-STP sistēma sankciju skrīningam.

Faktiski šī sistēma bijusi manuāla datu ievadīšana un salīdzināšana: „To darbinieks raksturoja kā primitīvu, jo tā lielākoties bija balstīta uz manuālu datu ievadīšanu Excel datu lapā un automātiski nelejuplādēja OFAC [ASV sankciju] saraksta atjauninājumus.” Citas Dienas aptaujātās bankas šādu situāciju raksturo īsi – uzprasīšanās uz lielām nepatikšanām.

„Pamanīja” tikai pēc kratīšanām

Atklāts joprojām ir jautājums, vai tikai ar datu neievadīšanu Excel datu lapā vien ir izskaidrojams tas, ka Latvijas Swedbank vairākus gadus „nepamanīja”, ka tā apkalpo starptautisko sankciju sarakstā iekļauta krievu oligarha faktisku partnerkompāniju, kura no ar oligarhu saistīta uzņēmuma iegādājas Krievijas mediju saturu, ko pēc tam retranslē Latvijā.

ASV un ES sankciju saraksti bija publiski pieejami, un to, ka J. Kovaļčuka aktīvos līdz ar Bank Rossija, Sogaz, STS Media un Tele2 Rossija ietilpst arī Nacionaļnaja Media Gruppa, regulāri pieminēja gan Krievijas, gan Rietumu mediji. Arī savu saistību ar Pirmo kanālu un tā satura iegādi SIA Baltijas Mediju alianse un tās meitasuzņēmums – SIA Pirmais Baltijas kanāls – nekad nebija slēpuši.

Tomēr līdz pat 2018. gadam, kā Dienai tagad apliecina uzņēmumā, šī saistība Swedbank nebija radījusi nekādus iebildumus vai neatbildētus jautājumus sistēmas „Zini savu klientu” ietvaros.

Tikai aptuveni četrus gadus pēc sankciju noteikšanas J. Kovaļčukam un divus gadus pēc tam, kad Latvijas Finanšu un kapitāla tirgus komisija Swedbank par pārkāpumiem uzlika 1,36 miljonus eiro lielu sodanaudu, šī saistība beidzot tika „pamanīta”.

Swedbank neatklāj, kā un kāpēc notikusi „šķiršanās”, oficiālus komentārus nesniedz arī uzņēmums, taču neoficiāli Dienai zināms, ka nekādi skaidrojumi Baltijas Mediju aliansei nav sniegti, - vienkārši paziņots par konta slēgšanu un sadarbības pārtraukšanu.

Tiesa, arī pēc šī „principiālā soļa” Swedbank nav iebildusi pret to, ka Baltijas Mediju alianse no sava konta citā bankā pārskaita ikmēneša atalgojumu saviem darbiniekiem uz viņu norēķinu kontiem Swedbank.

Šajā ziņā nekas nemainījās arī pēc tam, kad 2019. gada novembra beigās pat Nacionālā elektronisko plašsaziņas līdzekļu padome „pamanīja” sankciju sarakstā iekļautā krievu oligarha ietekmi Nacionaļnaja Media Gruppa, atzina viņu pat patieso labuma guvēju šajā kompānijā un pieņēma lēmumu par deviņu viņa tieši vai netieši kontrolētu TV kanālu bloķēšanu.

Swedbank arī ar to bija par maz, un kredītiestāde īsti principiāla kļuva tikai pēc tam, kad Valsts drošības dienests sadarbībā ar Igaunijas Drošības policiju Kaitsepolitsei ne tikai sāka kriminālprocesu saistībā ar iespējamu starptautisko sankciju pārkāpšanu, bet arī veica virkni skaļu rezonansi ieguvušu kratīšanu ar Baltijas Mediju aliansi un tās īpašniekiem saistītos objektos.

Tikai šajā brīdī Swedbank nolēma pilnībā saraut saites ar sankcionētā Krievijas oligarha vietējiem partneriem, turklāt izdarīja to īpatnā veidā, - februāra algas vietā savos privātajos norēķinu kontos Swedbank uzņēmuma Baltijas Mediju alianse darbinieki saņēma paziņojumus, ka pārskaitījums nav veikts...

Swedbank klusē, Valsts drošības dienests sācis jaunu pārbaudi

Ņemot vērā, ka kredītiestādēm Latvijā nav tiesību sniegt komentārus par saviem esošajiem un arī bijušajiem klientiem, Diena saziņā ar Swedbank īpaši uzsvēra, ka jautājumi tiek uzdoti nevis par tiem, bet gan par bankas informācijas iegūšanas un apstrādes sistēmu, lai izvairītos no sankcijās iekļautu personu apkalpošanas.

Taču ne Swedbank valdes priekšsēdētājs Reinis Rubenis, ne arī bankas preses pārstāvji nevēlējās atklāt ne to, kad tā beidzot „pamanījusi” J. Kovaļčuka iekļaušanu sankciju sarakstā, ne pat to, kā tieši kredītiestāde tagad vispār rīkojas, lai sekotu aktuālajai informācijai par personām, pret kurām noteiktas starptautiskas sankcijas.

Zviedrijas Swedbank gan pēc tai graujošās informācijas par līdzdalību netīrās naudas miljardu atmazgāšanā ir paziņojusi, ka pāršķir jaunu lappusi savā darbībā un cita starpā īstenojot „152 punktu uzlabojumu programmu”, pēc kuras īstenošanas kļūšot par „reģiona līderi cīņā ar finanšu noziegumiem.”

Taču arī pēc atkārtotiem Dienas lūgumiem Swedbank nevēlējās šo programmu atklāt, un no tās sniegtajām izvairīgajām atbildēm skaidrs kļuva tikai tas, ka izšķirīga bankai ir nevis kāda klienta iekļaušana sankciju sarakstā, bet tas, vai klienta vārds šai sakarā „parādās publiskā telpā”.

„Swedbank ir zemu risku banka, kas ļoti rūpīgi izturas pret savu un klientu reputāciju. Kredītiestāžu likums mums neļauj komentēt savas attiecības ar klientiem. Swedbank pati analizē klienta iesniegto, kā arī citu pieejamo informāciju, lai konstatētu un pārvaldītu iespējamos ar sadarbību saistītos riskus. Tomēr, ja kāda klienta vārds parādās publiskā telpā saistībā ar kāda īpašnieka vai amatpersonas iekļaušanu kādā no sankciju sarakstiem, mēs reaģēsim, un visticamāk ierobežosim vai pārtrauksim sadarbību. Latvijā banku nozarē darbojas dažāda riska līmeņa bankas vai maksājumu pakalpojumu iestādes, kas nozīmē, ka augstāka riska darījumus ir gatavi apkalpot attiecīga profila uzņēmumi,” – tas ir viss, ko Swedbank vēlējās atbildēt uz Dienas jautājumiem.

Vai šāda attieksme palīdzēs Swedbank izvairīties no nepatikšanām turpmāk? Valsts drošības dienesta priekšnieks Normunds Mežviets oficiālā dokumentā Dienu informē, ka dienestā nule ir sākta pārbaude par 4,8 miljonu ASV dolāru transakcijām AS Swedbank, kas, iespējams, veiktas, pārkāpjot starptautisko organizāciju noteiktās sankcijas.

Jautājumi, uz kuriem Swedbank vadība nevēlējās atbildēt:

1) kā tieši Jūsu kredītiestāde rīkojas, lai sekotu aktuālajai informācijai par personām, pret kurām noteiktas starptautiskas sankcijas? Kādi ir izstrādātie mehānismi Jūsu kredītiestādē un visā grupā?

2) kad tieši Jūsu kredītiestāde uzzināja, ka 2014. gadā starptautiskās sankcijas ir noteiktas Krievijas uzņēmējam Jurijam Kovaļčukam?

3) kā tieši Jūsu kredītiestāde rīkojās, lai pārliecinātos, vai tās apkalpotos uzņēmumos minētā persona nav patiesais labuma guvējs vai arī nav ar tiem ciešās darījumu attiecībās?

4) kad tieši un kā tieši Jūsu kredītiestāde uzzināja, ka šī persona, pret kuru jau 2014. gadā noteiktas starptautiskas sankcijas, kontrolē Krievijas holdingu Nacionālā mediju grupa, kura ietvaros ir arī Krievijas Pirmais kanāls, kura saturu Latvijā retranslē SIA Baltijas Mediju alianse? Ar ko skaidrojams tas, ka šo informāciju Jūsu kredītiestāde nebija spējīga vai nebija vēlējusies iegūt un ņemt vērā ne 2014., ne nākamajos gados?

5) kādus tieši ieteikumus attiecībā uz minēto SIA Jūsu kredītiestāde saņēma no valsts drošības iestādēm? Vai šajos ieteikumos bija skaidri noteikta nepieciešamība pārtraukt darījumu attiecības ar šo SIA?

6) Swedbank savā Twitter kontā ir informējusi: “ Lai novērstu konstatētos trūkumus, veicam 152 punktu uzlabojumu programmu, pēc kuras īstenošanas apņemamies kļūt par reģiona līderi cīņā ar finanšu noziegumiem.” Lūdzu, nosūtiet šo programmu vai arī pamatojiet atteikumu. Kāds termiņš ir noteikts šīs programmas īstenošanai?

Raksts pirmoreiz publicēts laikrakstā Diena.

Novērtē šo rakstu:

57
4

Seko mums

Iesūti ziņu
Mēs domājam, ka...

12

Mēs izmisīgi gribam izkrāpt valsts iepirkuma garantijas mūsu terminālim!

FotoDarbs pie sašķidrinātās dabasgāzes jeb LNG (liquefied natural gas) termināļa izveides Latvijā norisinās jau teju desmitgadi un varētu turpināties vēl tikpat ilgi, ja ne Krievijas agresija Ukrainā, kas nepārprotami lika saprast mūsu valsts enerģētisko atkarību ar visām no tā izrietošajām sekām.
Lasīt visu...

21

Vēlēšanas: kāpēc vajag iet vai neiet pie balsošanas urnām

FotoPašreiz sociālajos tīklos izskan daudz aicinājumi boikotēt vēlēšanas, un daudzi arī uzskata, ka nav vērts piedalīties vēlēšanām, jo pa lielam nekas nemainīsies. Un uz vēlēšanām pamatā neiet cilvēki, kuri nav apmierināti ar valdību, ar Saeimā ievēlēto deputātu darbu. Bet vēlēšanu boikots ir izdevīgs varas partijām, un tās to slēpti atbalsta.
Lasīt visu...

18

Mūsu politprostitūciju nedrīkst publiski saukt par politprostitūciju!

FotoLatvijas Žurnālistu asociācija (LŽA) aicina Saeimas Mandātu, ētikas un iesniegumu komisiju reaģēt uz deputāta Aleksandra Kiršteina (Nacionālā apvienība “Visu Latvijai!”–”Tēvzemei un Brīvībai”/LNNK) 25. septembra izteikumiem mikroblogošanas vietnē Twitter. Deputāts, komentējot priekšvēlēšanu debates LTV ēterā, raksta: “Politprostitūta Bērtule, vadot Saeimas kandidātu debates LTV1, visu laiku melo, ka politiķi (domāti NA) grib likvidēt Satversmes Tiesu, noklusējot, ka tā ir jāpārceļ uz Augstāko Tiesu kā Igaunijā, Somijā un Zviedrijā! Pirmskara Latvijā Satversmes jautājumus skatīja AT Senāts!”
Lasīt visu...

12

Kāpēc jums vajadzētu nobalsot par mums - Marksa mūsdienu mazbērniem

FotoLīdz Saeimas vēlēšanām tikai 5 dienas, un, ja vēl turpini izlemt, par kuru politisko spēku atdot savu balsi, piedāvāju 15 iemeslus, kāpēc balsot par 15. sarakstu – Progresīvajiem.
Lasīt visu...

15

Vai "Konservatīvo" sīkpartijā atdzimst nacisms?

FotoŠis jautājums man radās jau pirms diviem gadiem, kad Vācijas kolēģi vērsa uzmanību uz simbolu iespējamu izmantošanu un simboliskajiem tekstiem, ar ko tika rotāti aizsaulē aizgājušās Jutas Strīķes, vienas no Jaunās konservatīvās partijas līderēm, bēru vainagi no viņas partijas biedriem.
Lasīt visu...

21

Nacionālisms, nacisms, fašisms, pozitīvais nacionālisms un citi "ismi"

FotoJums nepatīk garas runas un mani garie raksti, tāpēc šoreiz būs īsāk. Tam, par ko runāšu, ir dažādi nosaukumi, tam daudz ko nepelnīti piedēvē, un tam ir dažādas izpausmes, bet patiesībā runa ir par vienu un to pašu – par patikšanu un nepatikšanu.
Lasīt visu...

Lursoft
Iepriekšējie komentāri un viedokļi Foto

Tautvaldība ir tautas pārstāvniecība valsts pārvaldes lēmumu pieņemšanai, valsts pārvaldes institūciju veidošanai un lēmumu pieņemšanai

Satversmes 1. nodaļas 2.pants nosaka: “ Latvijas valsts suverēnā vara pieder...

Foto

“Kapteinis Amerika” aicina taupīt

Vadīkļi Vakareiropā brēc par enerģētisko krīzi. S…di, ko ar zaļo dienaskārtību, suicidālām sankcijām un nesaimnieciskumu savārījusi izkurtējusī Eiropas elite, būšot jāizstrebj pārvaldītajām...

Foto

„Attīstībai/Par” nopirkta publikācija „Delfos”: ja tas mums izdevīgi, mēs izliksimies, ka atbalstām valsts aizsardzības dienestu

Nepieciešamība stiprināt Latvijas drošību laikā, kad blakus Eiropā notiek karš, šķiet...

Foto

Esmu balsojis par partijām un politiķiem, kas ir līdzatbildīgi Latvijas izzagšanā, un atkal iešu uz vēlēšanām

Ļoti miglaini atceros savas pirmās vēlēšanas. Es tikko kā biju...

Foto

„Attīstībai/Par” nopirkta publikācija „Delfos”: es nemaz neesmu tāds hameleons un gļēvulis, kā jums izskatās, jo man ir apņēmība

Jūsu balss izšķirs, kas vadīs mūsu valsti. Pirms...

Foto

Logs vai varnešu kolektīvās pašsaglabāšanās instinkts

Mums katram ir izveidojies vai izveidots savs logs, caur kuru mēs uzlūkojam pasauli. Un šie logi mēdz būt ļoti dažādi...

Foto

Jaunzemes rīcība vērtējama kā amata pienākumu, konkrēta rīkojuma vai uzdevuma nepamatota nepildīšana vai novēlota, nolaidīga vai nekvalitatīva pildīšana

Ceturtdien, 15. septembrī finanšu ministrs Jānis Reirs ir izdevis...

Foto

Nedodiet sevi apmuļkot! Sīkumains, bet ļoti bīstams

«Okupāciju noliegt? Manā skatījumā tā ir bijusi. Attaisnot Krievijas prezidenta darbību es netaisos, un tā nav man simpātiska. Neskatos...

Foto

Paskaidrojumi Plešam: nav labi, ja nepatiesu informāciju apzināti izplata tik augsta valsts amatpersona kā vides aizsardzības un reģionālās attīstības ministrs

[1] 2022. gada 25. augustā Daugavpils...

Foto

Inflācijas krīze – laiks, kad mērķtiecīgi izvēlēties Latvijas uzturproduktus

„Rudentiņis – bagāts vīrs,” septembrī, vācot ražu vai gādājot krājumus ziemai, teica mūsu senči. Septembris mūsdienās ir...

Foto

Kariņam aste kājstarpē - "Vienotības" premjers izrādījies Putina skolnieks

Jau vairākus mēnešus virkne mediju aicina ministru prezidentu Krišjāni Kariņu piedalīties raidījumos, kuros bija iecerēts iztirzāt premjera...

Foto

Politikā man kopā ar Pavļutu pie siles tikt neizdevās, tagad izmēģināšu „dzimumu līdztiesības” tēmu

"Dzimumu līdztiesība?! Mums taču ar to viss kārtībā!" ir biežākā reakcija, kad...

Foto

Tikai nesmejieties, kad es jums mēģināšu iestāstīt, ka Latvijas valsts šajos četros gados ir kļuvusi drošāka un stiprāka

13. Saeima ierakstīs Latvijas valsts politiskajā vēsturē vismaz trīs...

Foto

1. oktobra mājsēdes organizatori

Piežmiegusi CVK naudu Saeimas vēlēšanu popularizēšanai, kliķe atklāti aicināt uz boikotu tomēr neuzdrošinās. Taču izskatās, ka varneši nudien ir nobijušies no ļaužu...

Foto

Subjektīvs Saeimas deputātu kandidātu sarakstu apskats

Pirms kāda laika aicināju iet uz vēlēšanām un balsot kaut par pašu lielāko “dunduku”, tikai pret varas partijām. Pie viena...

Foto

LPSR 2.0 kūrē reliģiju

Levits, kas identificē sevi kā latvieti, sadarbībā ar valdošās koalīcijas tieslietu ministru (lasi – boļševiku komisāru) Bordānu ir iesniedzis likumprojektu, lai mainītu...

Foto

Vēlēšanas: piedalīties vai ignorēt?

Pēc vairāku lasītāju lūguma mēģināšu “izvilkt esenci” un īsi pamatot savu jau vairākkārt pausto viedokli par “vēlēšanām” mūsdienu Latvijā un to lomu...

Foto

Dzīvnieku aizsardzības organizācijas nosoda bezatbildīgo aicinājumu doties meklēt un fotografēt lāčus

Dzīvnieku aizsardzības organizācijas nosoda nepārdomāto un provokatīvo publiskajā telpā izskanējušo Latvijas Nacionālā dabas muzeja iniciatīvu,...

Foto

Elektrizētā priekšvēlēšanu kampaņa

Par Dievzemītes “reņģēdāju” nežēlīgu dīrāšanu 2007.—2010. gada finanšu krīzes laikā Valdis Dombrovskis (JV) ticis pie amata Eiropas Komisijā. Toreiz pat starptautiskie naudas dūži...

Foto

Jehovas liecinieki atsāk apmeklēt cilvēkus viņu dzīvesvietās

Pēc divarpus gadu pārtraukuma no 1. septembra Jehovas liecinieki visā pasaulē, arī Latvijā, atsāks to savas darbības aspektu, kas...

Foto

Uzņēmuma pāreja – jaunā VID granāta

Nu jau ar zināmu regularitāti līdz mums nonāk lietas, kur Valsts ieņēmumu dienests (VID) apgalvo, ka ir notikusi uzņēmuma vai tā...